Das neue Altersvorsorgedepot 2027

Ab 2027 gibt es eine neue Möglichkeit, mit staatlicher Förderung und attraktiven Renditechancen für das Alter vorzusorgen. Das Altersvorsorgedepot verbindet die Chancen einer langfristigen Geldanlage in ETFs mit teils außergewöhnlich hohen Förderquoten durch staatliche Zuschüsse bzw. Steuervorteile.

Besonders interessant: Anders als bei der bisherigen Riester-Rente profitieren künftig auch viele Selbständige sowie Ärztinnen, Ärzte, Zahnärztinnen und Zahnärzte, die über berufsständische Versorgungswerke abgesichert sind.

Doch welche Möglichkeiten gibt es konkret? Wie flexibel bleibt das eigene Kapital? Und welche Anlageform ist wirklich sinnvoll?

Diese sechs Fragen beantworten wir im Seminar:

• Wie viel Geld gibt der Staat dazu? Welche Förderquoten und Steuervorteile sind möglich? Und was bedeutet eigentlich "Förderquote"?
• Wie viel muss und darf ich einzahlen? Welche Mindest- und Höchstbeiträge gelten, und wie schöpfe ich die Förderung optimal aus?
• Wie funktionieren die Kinderzulagen? Wer erhält sie, und können Eltern sie untereinander aufteilen?
• Welche Anlagemöglichkeiten gibt es? Depot oder Versicherungslösung? Welche Varianten stehen zur Auswahl und worin unterscheiden sie sich bei Kosten, Chancen und Flexibilität?
• Wie flexibel bleibt mein Geld? Kann ich vor Rentenbeginn darauf zugreifen, und was passiert mit dem Kapital, wenn ich versterbe?
• Wie komme ich im Ruhestand an mein Vermögen? Welche Möglichkeiten bestehen für Kapitalauszahlung, regelmäßige Entnahmen oder lebenslange Rente – und wie werden diese versteuert?

Für wen ist das Seminar interessant?

Für fast alle! Zum Beispiel für alle, die ihre Altersvorsorge sinnvoll und steuerlich attraktiv gestalten möchten – insbesondere für Berufstätige, Selbständige, Ärztinnen und Ärzte sowie Familien mit Kindern.

Teilnahme und Ablauf

Dauer: ca. 30 Minuten

Format: Online über Microsoft Teams

Technik: Keine Installation notwendig – die Teilnahme ist direkt über den Internetbrowser möglich.

Kosten: Die Teilnahme ist kostenfrei.

Das Seminar vermittelt einen verständlichen Überblick über die neuen Möglichkeiten und bietet eine gute Entscheidungsgrundlage.

Referent: Gerhard Bauer

Seit 2015 Finanzberater und Finanzplaner mit Spezialisierung auf Mediziner bei MLP in Erlangen